Investigazioni commerciali patrimoniali e finanziarie

Investigazioni sulla presenza di negatività, protesti e pregiudizievoli in genere "Red Flags"

L'importanza di dotarsi di un quadro documentale di particolare completezza ed affidabilità.

Investigazioni sulla presenza di negatività, protesti e pregiudizievoli in genere "Red Flags"


Oggi, la presenza di un flag o di una segnalazione a carico di una persona, può generare ripercussioni, anche per l’entità di potenziale appartenenza, con possibili ripercussioni negative sul rapporto che si intende instaurare.

Al fine di evitare spiacevoli inconvenienti, infatti, è auspicabile poter contare di un ampio novero di indagini e di mirati accertamenti, tesi alla ricerca e successiva validazione, del quadro documentale necessario ad ottenere, con adeguata completezza ed affidabilità, indicazioni nel merito della presenza, composizione e natura, o dell'inesistenza, di eventuali flags e negatiità in genere.


Le investigazioni tese alla verifica della presenza di negatività e red flags, normalmanete, vengono lette in chiave "attiva" nel senso che il cliente è interessato a conoscere l'esistenza di tali elementi, in capo a soggetti con i quali abbia intenzione di intessere, od attualmente intrattenga, eventuali rapporti nell'accezione più ampia del termine.

Tale ambito di indagine infatti, al quale, molto spesso, non viene posta adeguata attenzione, finchè non avvertita un'eventuale pericolosità sulla "propria pelle".

Come ad esempio, quando una richiesta di finanziamento od un'operatività bancaria, vengono messe in discussione per la presenza, spesso anche ignota al cliente, di essere incappato in una qualsivoglia centrale rischi, finanziaria o assicurativa, oppure eventuali negazioni legate alla fornitura di commodities essenziali, quali, acqua, energia, comunicazioni, etc., comportando un'oggettivo impedimento alla prosecuzione dei miglior rapporto, con le proprie interlocuzioni.

Infatti molto spesso, questi aspetti si traducono in più che motivati dinieghi per l'accesso ai differenti servizi di accesso al credito, etc., nonchè, sul fronte apposto, ad apisodi in cui si assiste alle più disparate giustificazioni e tentativi di discolpa, legati a "fumose" ed evasive allusioni sulla presenza di problematiche, sul proprio nominativo, o da parte dell'interlocutore in direzione del quale è stato possibile accertare la presenza, 

Da qui la necessita di individuare la presenza di tali companelli di allarme, al fine di misurarne l'eventuale infondatezza, ed eventualmente, procedere a legittime richieste di rimozione. 

Nei casi più impegnativi, invece, potrebbe risutare necessario il ricorso ad un'indagine investigativa che consenta di far emergere, ai fini di una successiva e possibile argomentazione in sede giudiziaria, eventuali pretese risarcitorie generate da tali negatività, nonchè riferimenti che possano avere particolare attenzione, nella chiave di lettura e nell’individuazione di quei rimedi che potrebbero poter rimuovere, switchare od alterare, i flags stessi.

Per chiave di lettura passiva invece, per converso, si fà riferimento a tutti gli accertamenti finalizzati a tutelarsi da eventuali interlocutori, intenzionati o meno, di celare l'esistenza di pregressi di natura reputazionale, o pregiudizievoli in genere, che hanno coinvolto, direttamente od indirettamente, il profilo attenzionato dagli accertamenti investigativi.

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